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这家支付机构罚单不断:3次合计被罚42万,曾卷

网络整理 2018-06-07 20:01

值得注意的是,此前的5月22日,易生支付福建分公司因违反支付结算管理规定,被央行福州中心支行处以9万元罚款,作出行政处罚的决定日期是2018年5月17日。

2018年1月3日,中国人民银行厦门市中心支行对易生支付厦门分公司开出支付罚单,因违反《中华人民共和国反洗钱法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,易生支付被处以人民币25万元罚款,并对1名高级管理人员处人民币2万元罚款,作出行政处罚决定日期为2017年12月29日。

公开资料显示,易生支付成立于2008年12月,法定代表人为刘鹏,注册资本10亿元人民币。央行官网显示,2011年5月,易生支付获得央行颁发的“互联网支付”、“预付卡发行与受理”支付牌照,并在2016年获得续展。与此同时,易生支付新增了移动电话支付与全国范围的银行卡收单业务许可。

据互联网金融新闻中心了解,易生支付新整的两项业务许可均由合并变更而来,这张牌照原为上海华势信息科技有限公司(以下简称“华势科技”)持有,2016年5月,央行在其官方网站披露注销名单中新增了6家支付机构,皆因合并而注销,注销时间均为2017年5月15日,华势科技在列。

资料显示,华势科技于2008年1月24日在长宁区市场监督管理局登记成立,法定代表人梁健,公司主营银行卡收单业务。华势科技宣称,其在全国建立了20余个省级分公司,直接服务20万户各类商户,年清算规模超过6000亿。

根据央行2016年8月12日下发的《中国人民银行公告(〔2016〕第17号)》文件,央行要求华势科技整并银行卡收单业务至易生支付,并于2016年年底前完成,易生支付与华势科技均为海航集团旗下支付机构。

华势科技方面也表示,“在整并工作期间因华势科技或/和易生支付原因出现的一切纠纷,易生支付或/和华势科技承担责任或/和连带责任。”

卷入博彩网站官司

就在华势科技或与易生支付两者合并期间,华势科技也因业务违规多次被央行处罚。2016年5月,央行济南分行对华势科技山东分公司作出处罚。华势科技因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施;未按规定保管相关资料;未按规定收取特约商户结算手续费;提供虚假商户档案资料等被央行处以“给予警告并处15万元罚款”。

2016年3月,央行发布《中国人民银行关于银行卡收单外包业务抽查情况的通报(银发[2016]77号)》,对银行卡收单外包业务抽查工作情况进行通报。其中,华势科技山东分公司等6家单位存在收单业务层层转包问题;位存在由外包商生成、灌装及管理商户终端主秘钥的行为,央行责令华势科技停止山东省银行卡收单业务。

在支付牌照被注销合并至易生支付后,华势科技依然因业务违规受到央行的多次处罚。2016年12月,央行武汉分行发布武银罚字〔2016〕第39号行政处罚决定书,华势科技湖北分公司因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被央行武汉分行警告,并处罚款20万元。

2017年9月13日,央行上海分行发布的上海银罚字〔2017〕56号行政处罚决定书显示,华势科技因违反支付业务规定,被处以罚款4万元,作出行政处罚决定日期为2017年9月4日。

此外,整合华势科技的支付机构易生支付也卷入了一场博彩网站官司。据中国支付网,江苏省句容市人民法院近期披露的一起有关第三方支付的案件,一位市民在博彩网站输光钱之后将博彩公司以及支付过程中涉及到的银行卡开户行、支付机构一起告上法庭索赔。

原告朱惠明称,付聚通公司的业务员林洋骗其玩“重庆时时彩”彩票,帮其安装网址并注册“重庆时时彩”账户。朱惠明从江苏省句容市邮政储蓄银行网银向“重庆时时彩”网站入金10000元,该笔款项是通过易生公司入金,后全部输光。

朱惠明请求法院判决其与付聚通公司彩票交易行为应属无效,应返还朱惠明的所有入金。邮储银行及易生支付违反《彩票管理条例》和《互联网销售彩票管理办法》等法律规定,非法为付聚通公司提供入金、结算等业务,应承担连带责任。

法院认为,两被告作为支付行为的第三方已尽到了审慎的义务,涉案10000元转账为原告本人操作或者原告授权他人操作,两被告对于原告损失的发生并无过错,故原告要求易生公司、邮储银行承担连带责任,无事实和法律依据,不予支持。